基金赎回是按哪天的净值

【基金赎回是按哪天的净值】在投资基金时，很多投资者都会关心“赎回时是按照哪一天的净值来计算收益”的问题。了解这一点对于合理安排投资和赎回策略非常重要。以下是对这一问题的详细总结。

一、基金赎回的基本规则

基金赎回的净值是根据赎回申请日的基金净值来计算的。也就是说，当你提交赎回申请后，基金公司会根据你申请赎回当天的基金净值来计算你应得的金额。

不过需要注意的是，赎回申请的确认时间会影响实际适用的净值日期。通常情况下，基金的交易时间为工作日上午9:30至15:00，超过这个时间提交的申请会被视为下一个交易日处理。

二、不同情况下的净值适用规则

三、常见疑问解答

Q：如果我在周五下午3点后提交赎回申请，净值是按周五还是下周一？

A：由于周五下午3点之后提交的申请会被视为下一个交易日（即下周一）的交易，因此适用的是下周一的净值。

Q：基金赎回是否需要等待T+1或T+2才能到账？

A：赎回资金到账时间因基金类型和销售渠道而异，一般为T+1或T+2，但净值计算只与申请日有关。

Q：是否所有基金都遵循相同的净值计算规则？

A：大多数开放式基金遵循统一规则，但部分特殊基金（如QDII）可能会有不同处理方式，建议查看具体基金的招募说明书。

四、总结

基金赎回时的净值是根据赎回申请日的基金净值来计算的。如果你在工作日上午9:30之前提交申请，将按当日净值计算；若在之后或非工作日提交，则按下一个交易日的净值计算。理解这一规则有助于投资者更合理地规划赎回时机，避免因净值波动造成不必要的损失。

如需进一步了解某只基金的具体赎回规则，建议查阅该基金的官方公告或咨询销售机构。

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